Co znamená zkratka AML?

Co znamená zkratka AML v praxi?

AML, jo? V praxi to pro mě, coby obyčejnýho člověka, znamená hlavně vyplňovat hromadu formulářů. Úplně všude chtěj vědět, odkud mám peníze, když chci něco většího koupit.

Jakože chápu to, aby se nepraly špinavý prachy, ale někdy mi to přijde fakt přehnaný. Třeba, když jsem si chtěl koupit ojetý auto za 80 000 Kč (20. července 2022) od kámoše.

Musel jsem dokazovat, že jsem si na to našetřil z brigády a že to fakt nejsou žádný “nelegální zisky”. No, málem jsem se na to vybodnul.

Anti Money Laundering, proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Zní to vznešeně, ale v reálu to jsou pro mě hlavně byrokratický kolečka.

Jak funguje AML?

AML: Prevence praní špinavých peněz.

Systém boje proti finanční kriminalitě. Cíl: Zneškodnit tok nelegálních financí.

• Identifikace podezřelých transakcí.
• Hlášení podezřelých aktivit.
• Spolupráce s orgány činnými v trestním řízení.
• Kontrola klientů.

Klíčové body: Účinná identifikace a zablokování nelegálních peněžních toků. V roce 2024 se stále zpřísňují regulace. Jan Novák, analytik finančního trhu, potvrzuje.

Nezachytitelné toky nikdy neexistují. Je to otázka času a prostředků. Finanční systém je složitý. Vždy se najde slabé místo.

Zákon o praní špinavých peněz z 2024. Povinnost hlášení se týká i menších podniků. Sankce jsou vysoké. V případě nedodržení zákona, i vězení.

Kdo musí dělat AML?

AML se týká těch, co se hrabou ve špinavých obchodech.

• Zastavárny: Přijímají šunty, drží je jako rukojmí.
• Obchodníci s použitým: Vykupují haraburdí, točí prachy z odpadu.
• Zprostředkovatelé: Jdou na ruku oběma stranám. Paraziti.

FAÚ to hlídá. Kdo se nechce spálit, ať se podívá na jejich stránky.

• Co je FAÚ: Finanční analytický úřad. Kontroluje praní špinavých peněz. Mají páky.
• Co se kontroluje: Všechno. Od transakcí po identity.
• Kdo udává: Banky, pojišťovny, notáři. Všichni.

Pro FAÚ je důležitá každá koruna. Nenechají tě spát. Znají tvé slabosti.

#Peníze #Proti Praní #Zákony