Jak přejít ze starého penzijního spoření?

Rozlučte se se starým penzijním připojištěním a otevřete si dveře k modernímu doplňkovému penzijnímu spoření

Máte ještě staré penzijní připojištění, sjednané před rokem 2013? Možná je čas zvážit jeho převod na modernější doplňkové penzijní spoření (DPS). Proč? DPS nabízí potenciálně vyšší výnosy a větší flexibilitu v nastavení investiční strategie, která lépe odpovídá vašim potřebám a toleranci k riziku.

Přechod ze starého penzijního připojištění (transformovaného fondu) na nové doplňkové penzijní spoření (účastnický fond) je jednodušší, než se zdá. Zde je návod, jak na to:

1. Výpověď stávající smlouvy:

Prvním krokem je výpověď vaší stávající smlouvy o penzijním připojištění. Důležité je si uvědomit, že výpovědní lhůta je 2 měsíce. Kontaktujte svou penzijní společnost a informujte se o přesném postupu výpovědi a požadovaných dokumentech. Většinou je možné výpověď podat písemně, osobně na pobočce nebo i online.

2. Převod prostředků zdarma:

Po uplynutí výpovědní lhůty můžete zažádat o bezplatný převod svých naspořených prostředků do nového doplňkového penzijního spoření. I zde vám vaše stávající penzijní společnost poskytne potřebné informace a formuláře. Důležité je mít již sjednané nové DPS a znát číslo účtu a kód penzijní společnosti, kam chcete prostředky převést.

3. Optimální strategie pro vaše budoucnost:

Výběr správného doplňkového penzijního spoření a investiční strategie je klíčový pro dosažení vašich finančních cílů. Ne každý fond je stejný. Nechte si poradit od odborníků. Pomůžeme vám zhodnotit váš investiční profil – to znamená vaši toleranci k riziku, časový horizont spoření a cíle, kterých chcete dosáhnout. Na základě tohoto zhodnocení vám doporučíme optimální strategii a výši pravidelného spoření.

Proč přejít na DPS?

• Potenciálně vyšší výnosy: DPS umožňuje investovat do dynamičtějších strategií s potenciálem vyššího zhodnocení, zvláště pokud máte před sebou ještě delší dobu spoření.
• Flexibilita: DPS nabízí větší flexibilitu v nastavení investiční strategie a volbu mezi různými fondy, které lépe odpovídají vašim preferencím.
• Daňové výhody: Stejně jako u starého penzijního připojištění, i u DPS můžete využívat daňové odpočty a příspěvky od zaměstnavatele, což vám pomůže uspořit na daních.

Upozornění: Investování do doplňkového penzijního spoření s sebou nese riziko. Hodnota investice může klesat i stoupat a není zaručena návratnost původně investované částky. Proto je důležité zvážit svou toleranci k riziku a vybrat si strategii, která je pro vás vhodná.

Nenechte své peníze ležet ladem. Přijďte se poradit a zjistěte, jak můžete maximalizovat své úspory na důchod.