Jak převést penzijní připojištění na doplňkové penzijní spoření?

Penzijní transformace do digitální éry: Jak snadno převést staré penzijní připojištění na doplňkové penzijní spoření (DPS)

Penzijní připojištění, kdysi oblíbená forma zajištění na stáří, dnes čelí konkurenci modernějšího a flexibilnějšího doplňkového penzijního spoření (DPS). Mnoho lidí se proto ptá: Jak snadno převést své staré penzijní připojištění a maximalizovat tak potenciál svého budoucího důchodu?

Zatímco proces přechodu může vypadat složitě, v realitě se jedná o poměrně přímočarou záležitost. Tento článek se zaměřuje na to, jak srozumitelně a efektivně provést převod, a to s důrazem na moderní a tradiční metody, které nabízí Komerční banka (KB).

Proč zvažovat převod na DPS?

Než se ponoříme do samotného procesu, pojďme si krátce shrnout, proč byste o převodu vůbec měli uvažovat:

• Širší investiční možnosti: DPS nabízí dynamičtější investiční strategie a možnost volby z různých investičních profilů, což umožňuje lépe reagovat na tržní podmínky a potenciálně dosáhnout vyšších výnosů.
• Vyšší státní podpora: DPS může v některých případech nabídnout atraktivnější státní příspěvky.
• Flexibilita: DPS obvykle nabízí větší flexibilitu v oblasti výběrů a disponibility se svými prostředky.
• Modernější správa: DPS obecně disponuje modernějšími online platformami a nástroji pro správu investic.

Převod s Komerční bankou: Digitální pohodlí a tradiční jistota

Komerční banka (KB) nabízí dva hlavní způsoby, jak převést penzijní připojištění na doplňkové penzijní spoření:

1. Převod online prostřednictvím KB Mobilní banky:

Tato metoda představuje ztělesnění pohodlí a efektivity. S moderní technologií v kapse můžete celý proces zvládnout během několika minut, aniž byste museli kamkoliv chodit.

• Postup:
  1. Přihlaste se do KB Mobilní banky.
  2. Vyhledejte sekci věnovanou penzijnímu spoření.
  3. Zvolte možnost převodu penzijního připojištění na DPS.
  4. Postupujte podle intuitivních instrukcí a pečlivě zkontrolujte zadané údaje.
  5. Potvrďte převod.

KB Mobilní banka vás provede celým procesem krok za krokem a zajistí, že vyplníte všechny potřebné formuláře a dokumenty elektronicky.

2. Osobní převod na pobočce KB nebo poradenském místě:

Pokud preferujete osobní kontakt a potřebujete poradit s detaily, můžete navštívit kteroukoli pobočku Komerční banky nebo její poradenské místo.

• Postup:
  1. Domluvte si schůzku s odborníkem na penzijní produkty.
  2. Přineste si doklady totožnosti a informace o svém stávajícím penzijním připojištění.
  3. Prodiskutujte své individuální potřeby a cíle s odborníkem.
  4. Odborník vám pomůže s vyplněním potřebných formulářů a zodpoví vaše dotazy.

Tato varianta je ideální pro ty, kteří si chtějí být jisti, že dělají správné rozhodnutí a potřebují si vše osobně probrat s odborníkem.

Na co si dát pozor před převodem?

Než se rozhodnete pro převod, je důležité zvážit několik faktorů:

• Poplatky: Informujte se o případných poplatcích spojených s převodem.
• Ztráta státních příspěvků: Zkontrolujte si podmínky pro výplatu státních příspěvků, abyste předešli jejich případné ztrátě.
• Investiční riziko: Uvědomte si, že DPS může zahrnovat investice s vyšším rizikem, než je tomu u tradičního penzijního připojištění.
• Zdanění: Informujte se o daňových dopadech převodu.

Závěrem

Převod penzijního připojištění na doplňkové penzijní spoření může být chytrým krokem k optimalizaci vašeho budoucího důchodu. Díky moderním a tradičním metodám, které nabízí Komerční banka, je tento proces přístupný a relativně jednoduchý. Nezapomeňte se však předem informovat o všech aspektech a zvážit své individuální potřeby a cíle. Ať už si vyberete digitální pohodlí KB Mobilní banky nebo osobní asistenci na pobočce, Komerční banka je připravena vám s převodem pomoci.