Jak ukončit doplňové penzijní spoření?

Konec s penzijním připojištěním? Jak ukončit a co dál?

Penzijní spoření je důležitou součástí finančního zabezpečení na stáří, ale životní okolnosti se mění a s nimi i naše potřeby. Pokud jste se rozhodli ukončit své penzijní připojištění (uzavřené před rokem 2013) a přejít na modernější systém doplňkového penzijní spoření (DPS), je důležité postupovat správně, abyste neztratili naspořené prostředky a minimalizovali administrativní zátěž.

První krok: Výpověď stávající smlouvy

Nejdříve je nutné oficiálně ukončit vaši stávající smlouvu o penzijním připojištění. To provedete podáním písemné výpovědi penzijní společnosti, se kterou máte smlouvu. Vzhledem k tomu, že legislativa se v oblasti penzijního spoření v minulosti měnila, je důležité si ověřit přesné podmínky výpovědi ve vaší smlouvě. Obecně se výpovědní lhůta pohybuje kolem dvou měsíců, ale toto datum si pečlivě ověřte. Výpověď by měla obsahovat vaše jméno, adresu, číslo smlouvy a datum podání. Doporučujeme si ponechat kopii výpovědi s potvrzením o doručení.

Druhý krok: Převod naspořených prostředků

Po ukončení stávající smlouvy je nezbytné převést naspořené prostředky do nového doplňkového penzijního spoření. Na rozdíl od minulosti je tento převod zpravidla bezplatný. V žádosti o převod uveďte vaše osobní údaje, číslo smlouvy u původní penzijní společnosti a číslo účtu u nové penzijní společnosti, kde si přejete mít peníze převedeny. V některých případech může být potřeba vyplnit i další dokumenty, o kterých vás informuje nová penzijní společnost.

Třetí krok: Volba správné penzijní společnosti a produktu

Před podáním žádosti o převod si důkladně prostudujte nabídky různých penzijních společností a vyberte si tu, která vám nejlépe vyhovuje. Zaměřte se na výši poplatků, typ spoření (např. s garancí, s podílovým fondem) a další parametry. Každá společnost nabízí různé typy smluv s různými výnosy a riziky.

Čtvrtý krok: Neztrácejte čas!

Čím dříve s celým procesem začnete, tím lépe. Zbytečné otálení může vést k prodlevám v převodu peněz a ztrátě potenciálního zisku.

Závěr:

Ukončení penzijního připojištění a přechod na doplňkové penzijní spoření nemusí být složitý proces. Důkladná příprava, pečlivé prostudování dokumentů a včasné jednání s penzijní společností vám pomohou vše zvládnout bez problémů a s jistotou, že vaše úspory jsou v bezpečí a nadále generují zisk. Nebojte se kontaktovat přímo penzijní společnosti s dotazy – jejich zákaznické služby vám rády pomohou s veškerou administrativou.