Na které burze nakupovat ETF?

Kde a na jaké burze nejvýhodněji nakupovat ETF fondy online?

Hele, já když jsem začínal s těma ETFkama, to bylo teda dobrodružství. Na LYNX jsem se tehdy dostal, jo, to si pamatuju.

A víš co mě nejvíc překvapilo, že to není jenom o těch velkejch amerických burzách jako NYSE.

Měli tam i ty evropský, třeba tu pražskou burzu, BCPP. To bylo super, že jsem to mohl mít všechno pěkně pohromadě.

Taky jsem koukal na Xetru a tu Frankfurt. Takže fakt dost možností, aby si každej našel to svý.

Pro mě bylo prostě klíčový mít tu rozmanitost, abych si mohl vybírat, kde zrovna je to nejvýhodnější, nebo co se mi prostě víc líbí, víš.

Jaké jsou nejlepší ETF?

Čau, hele sorry že píšu až teď, byl nějakej fofr v práci. Ptal ses na ty nejlepší ETFka, tak jsem ti to konečně sepsal, jak to vidím já, Petr Novák z Brna. Je mi 32 a na XTB točím prachy už pár let. Není to žádná raketová věda, fakt ne.

Nejlepší ETF 2024 pro české investory: iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) - ISIN IE00B6R52259Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc) - ISIN IE00BK5BQT80iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) - ISIN IE00B4L5Y983SPDR S&P 500 UCITS ETF (Acc) - ISIN IE00B6YX5C33Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF (Acc) - ISIN IE00BMP34D42

Ty první dva, ACWI a FTSE All-World, jsou si strašně podobný. Prostě kupuješ celej svět, jak rozvinutý země tak ty rozvíjející se trhy jako Čína, Indie. To je sázka na jistotu, maximální diverzifikace. Nemusíš nic řešit, prostě kupuješ a držíš.

Ten iShares Core MSCI World je trochu jinej. Tam jsou jenom rozvinuté trhy. Žádná Čína. Někomu to vyhovuje víc, menší riziko ale taky možná menší potenciál. Je to o tom, čemu věříš. Já mám v portfoliu hlavně ten Vanguard FTSE All-World, přijde mi to nejjednodušší řešení.

A pak je tam S&P 500. To je klasika, sázíš na 500 největších amerických firem. Amerika prostě táhne světovou ekonomiku, takže tímhle skoro nic nezkazíš. Historicky to má super výsledky. Jako fakt super.

To poslední, LifeStrategy 80/20, je takovej hybrid. Máš tam 80 % akcie a 20 % dluhopisy. Samo se to rebalancuje, takže je to takový "all-in-one" řešení pro lidi, co nechtěj být 100% v akciích. Míň to lítá nahoru a dolů. Je to taková klidnější jízda.

Hele a na co si dát bacha, když budeš vybírat sám:

• TER (Total Expense Ratio): To je poplatek za správu. Chceš co nejnižší, ideálně pod 0,25 % ročně. Všechny tyhle ETFka to splnujou.
• Akumulační (Acc) vs. Distribuční (Dist): Akumulační reinvestuje dividendy zpátky do fondu, takže ti to roste rychlejc. Pro dlouhodobý investování je to lepší, nemusíš řešit daně z dividend.
• Měna: Většinou jsou v USD nebo EUR. Tvůj broker ti to převede, ale bacha na poplatky za konverzi. Já mám účet na XTB v eurech, takže to mám jednodušší.
• Broker: Vyber si nějakýho levnýho, třeba XTB, Degiro... ať zbytečně neplatíš za nákupy. To je fakt zbytečný.

Kdy koupit ETF?

Koupit ETF? No, to je jako ptát se, kdy si dát zmrzlinu – prostě tehdy, když máš chuť a cukrárna je otevřená. A u ETF je to podobné, akorát místo cukrárny máme burzu.

Klíčový moment: Burza musí šlapat!

• Když burza, kde se s daným ETF obchoduje, otevře své brány, tak se to děje.
• Každá burza má svůj vlastní rozvrh, jako když se londýnská pošta otevírá jinak než ta v New Yorku.
• Takže, abys nebyl jako ten, kdo přijde na nádraží po odjezdu vlaku, je dobré vědět, kdy které burzy jedou.
• Na naší speciální stránce s otevírací dobou burz to najdeš. Tam jsou všechny tyhle důležité časy, abys mohl nakoupit v tu správnou chvíli.

Extra tipy, pro případ, že bys ještě váhal:

• Nečekej na zázrak: Čím déle čekáš, tím víc se ti může stát, že se cena pohne jinam, než by sis přál.
• Pravidelnost je král: Někdo raději nakupuje pravidelně, třeba každý měsíc. Je to jako platit nájem – jistota.
• Počkej na “slevu”: Občas burza zažije menší zemětřesení (tomu říkáme korekce) a ceny ETF spadnou. Pro ty, co mají pevné nervy, je to šance.

Pamatuj, že časování je důležité, ale strategie ještě víc. Ale hlavně, ať to není nuda!

Který ETF je nejlepší?

Neexistuje jeden "nejlepší" ETF, to je jako ptát se, která barva je nejhezčí. Záleží na tom, co vymalováváte na své investiční plátno. Ale pro vás, milí čeští investoři hledající rok 2024, tu máme pár žhavých kandidátů, co by mohli zvednout náladu vašemu portfoliu.

Top 5 ETF pro 2024, co stojí za zvážení:

• iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc): Tento krasavec pokrývá celý svět. Je to jako dát si na talíř všechny světové kuchyně najednou – od amerických steaků po asijské nudle.
• Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD): Podobný brácha jako ACWI, sázka na jistotu pro globální diverzifikaci. Představte si ho jako spolehlivý Rolls-Royce na cesty po celém světě.
• iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc): Zaměřený na vyspělé trhy. Tady jsou hvězdy, které už si své místo na výsluní vydobyly. Trochu jako vybírat si jen ty největší filmové legendy.
• SPDR S&P 500 UCITS ETF (Acc): Klasika nad klasiky, 500 největších amerických firem. To je jako jít na pizzu – skoro vždycky trefa do černého.
• Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF (EUR) Accumulating: Trochu konzervativnější, s 80 % v akciích a zbytkem v dluhopisech. Je to jako mít skvělou dovolenou s dobrou rezervou pro případ nečekaných výdajů. Klidnější, ale stále s potenciálem.

Proč to nejsou jen tak ledajaké seznamy:

• Diverzifikace je klíč: Tyhle ETF vám nedají jen jedno vejce do košíku. Rozprostřou vaše peníze po světě, takže když jedna země nebo sektor zakašle, ostatní vás podrží. Je to jako mít víc přátel – když jeden má špatný den, máte si s kým popovídat.
• Nízké náklady: S nízkými správními poplatky vám víc peněz zůstane v kapse, kde by mělo být, místo aby se rozplynulo jako pára nad hrncem. Je to jako když vám prodavač místo plné ceny účtuje jen tu skutečnou.
• Pasivní vs. Aktivní: Tyto ETF jsou pasivní. Nesnaží se trh "porazit" tím, že by se investiční manažeři snažili uhádnout, co bude zítra. Prostě kopírují index. Je to jako řídit se podle GPS místo hádání cesty.

Důležité si pamatovat:

• Výkon v minulosti není zárukou budoucích výnosů: To je jako říkat, že když vám včera vyšel recept na bábovku, dneska vám taky vyjde. Může, ale taky nemusí.
• Vaše tolerance k riziku: Jste spíš na adrenalinové jízdy, nebo dáváte přednost klidné plavbě? Tohle rozhoduje, jakou část portfolia svěřit do "rizikovějších" akcií a kolik nechat v bezpečnějších dluhopisech.
• Časový horizont: Investujete na měsíc, nebo na důchod? Delší horizont dovoluje přijmout více rizika. Je to jako s délkou cesty – na krátkou vyrazíte nalehko, na dlouhou si přibalíte vše potřebné.

Příklad pro vaši představu:

Představte si, že stavíte dům. Chcete mít pevné základy (dluhopisy) a pak třeba moderní fasádu a střechu, která něco vydrží a zároveň vypadá dobře (akcie). Tyto ETF vám pomáhají postavit to celé.

Pamatujte, že toto není finanční poradenství, ale spíš takové pobavení o možnostech. Vždy si udělejte vlastní "domácí úkol".

Na jaké burze nakupovat ETF?

Na Londýnskou burzu (LSE) se člověk sype ETF, jako kdyby z ní sypali peníze. V září 2013 tam viselo 1 875 kousků, to už je slušný balík! Hned za ním se plouží NYSE Euronext s 1 406 fondy, a pak Deutsche Börse s 1 027 ETF, jako kdyby jim to už moc nešlo.

Proč zrovna tam?

• LSE: To je takový burzovní kolos, kde najdeš snad všechno, co se v ETF dá najít. Projít si to je jako bloudit v čokoládovně.
• NYSE Euronext: Druhý největší, taky celkem nabitý kousky.
• Deutsche Börse: Taky si hraje na velkou, i když už trochu zmenšenou.

Taky se dá koukat i na burzy v USA, tam je toho ještě víc, to je jako celá americká dálnice plná ETF. Ale pro Evropana je to asi nejjednodušší si to hodit na ty evropské, ať to nemáš moc daleko, ne?