Jak darovat investice?

Darování investic: Jak na to a co zvážit

Vánoce se blíží a vy hledáte originální a hodnotný dárek? Co takhle darovat investici? Možná vás překvapí, že obdarovat blízkého akciemi, podílovými listy nebo jinými investičními instrumenty je jednodušší, než se zdá. Nemusíte se omezovat na fyzické předání certifikátu – stačí správně sepsaná darovací smlouva.

Obdarovaný tak pod stromečkem může najít elegantní obálku obsahující nikoliv samotné akcie, ale právně závazný slib jejich převodu. Tento postup je možný i u veřejně obchodovaných titulů bez ohledu na to, u kterého brokera máte vedený účet. Darovací smlouva efektivně přenáší vlastnické právo k investici na obdarovaného.

Jak postupovat při darování investic:

1. Sepsání darovací smlouvy: Základem je precizně sepsaná darovací smlouva, která musí obsahovat identifikaci dárce i obdarovaného, přesné označení darovaného investičního instrumentu (ISIN, počet kusů, typ akcie apod.), datum darování a prohlášení dárce o darování a obdarovaného o přijetí daru. Vzor darovací smlouvy lze nalézt na internetu, nicméně pro specifické situace a větší investice se doporučuje konzultace s právníkem.

2. Informování brokera: Po sepsání a podepsání smlouvy je nutné informovat svého brokera o záměru převést investici. Broker vám poskytne instrukce k provedení převodu a sdělí potřebné dokumenty. Proces se může mírně lišit v závislosti na konkrétním brokerovi.

3. Převod investice: Na základě instrukcí od brokera a podepsané darovací smlouvy proběhne převod investice na účet obdarovaného. Pokud obdarovaný ještě nemá vlastní investiční účet, bude si ho muset založit.

4. Daňové aspekty: V České republice se darování investic v rámci rodiny (manžel, manželka, děti, rodiče) osvobozuje od daně z darování. V případě darování mimo okruh rodiny je nutné se s daňovou problematikou seznámit a případně daňové povinnosti splnit.

Výhody darování investic:

• Originální a hodnotný dar: Investice může být vnímána jako promyšlený dar s potenciálem zhodnocení.
• Dlouhodobý přínos: Na rozdíl od hmotných dárků může investice obdarovanému přinášet užitek po mnoho let.
• Vzdělávací aspekt: Darování investic může být pro obdarovaného impulsem k zájmu o finanční gramotnost a investování.

Než se rozhodnete darovat investici, zvažte:

• Rizikovost investice: Investujte s rozmyslem a vybírejte instrumenty s ohledem na rizikový profil obdarovaného.
• Administrativní náročnost: Převod investic může být spojen s určitou administrativou.
• Finanční situace obdarovaného: U nezletilých je nutné zvážit, kdo bude investici spravovat.

Darování investic je moderní a smysluplný způsob, jak obdarovat své blízké. S pečlivou přípravou a dodržením právních postupů se může stát cenným darem s dlouhodobým přínosem.