Jak se vyhnout dani z dividend?

Jak se vyhnout dani z dividend

Dividendní příjem může být pro investory lákavý zdroj pasivního příjmu. Nicméně, dividendy jsou často zdaněny, což může snížit celkové výnosy. Zde je několik strategií, jak se vyhnout dani z dividend:

1. Reinvestování dividend

Mnoho makléřských společností nabízí plány reinvestování dividend (DRIP). Tyto plány automaticky reinvestují dividendy do dalších akcií stejné společnosti. Díky tomu se vyhnete dani z dividend, protože reinvestované dividendy se považují za nákladní základnu akcií. To může v průběhu času vést k většímu růstu kapitálu.

2. Daňově zvýhodněné účty (USA)

Daňově zvýhodněné účty, jako jsou IRA a Roth IRA, nabízejí způsob, jak investovat do dividend bez daně z příjmu. U IRA se dividendy hromadí bez zdanění, dokud nevyberete prostředky. U Roth IRA nejsou dividendy zdaněny ani při výběru.

3. Penzijní spoření

Akcie vyplácející dividendy držané v daňově zvýhodněném penzijním spoření, například 401(k) nebo 403(b), jsou osvobozeny od daně z příjmu, dokud nevyberete prostředky.

4. ETF zaměřené na růst

ETF zaměřené na růst typicky vyplácejí nižší dividendy než ETF zaměřené na výnos. To může snížit vaši odpovědnost za daň z dividend.

5. Konzultace s daňovým poradcem

Pro Čechy je vhodné konzultovat s daňovým poradcem, jak optimalizovat zdanění dividend. Daňové zákony se mohou lišit a daňový poradce vám může poradit s nejlepší strategií pro vaši konkrétní situaci.

Příklad:

Předpokládejme, že investujete 10 000 USD do společnosti vyplácející dividendu ve výši 5 % ročně. Pokud držíte akcie mimo daňově zvýhodněný účet, budete každý rok platit daň z dividend. Pokud však reinvestujete dividendy do dalších akcií, vyhnete se dani z dividend a váš nákladní základ se zvýší. V průběhu času to může vést k podstatně vyššímu zisku z kapitálu.

Závěr

Zatímco se nelze úplně vyhnout dani z dividend, výše uvedené strategie mohou pomoci snížit vaši daňovou povinnost. Reinvestování dividend, využívání daňově zvýhodněných účtů a konzultace s daňovým poradcem vám mohou zajistit, že budete moci maximalizovat své výnosy z dividend.