V jakých případech je povinná osoba dle AML zákona povinná provést identifikaci klienta?

1 let před 53 zobrazení

Povinná osoba podle AML zákona identifikuje klienta před uskutečněním jednorázového obchodu, pokud je jasné, že hodnota transakce dosáhne nebo překročí 15 000 EUR. Tato identifikace se provádí dle § 7 odst. 1 AML zákona a musí proběhnout nejpozději v momentě, kdy je tato hodnota zřejmá.

Komentář 0 líbí se mi

Možná chcete zeptat na toto?Více

Povinnost identifikace klienta podle AML zákona

Anti-Money Laundering (AML) zákon v České republice ukládá určitým subjektům, označovaným jako "povinné osoby", povinnost identifikovat své klienty za účelem prevence praní špinavých peněz a financování terorismu.

Kdy je identifikace klienta povinná?

Povinná osoba je povinna provést identifikaci klienta před uskutečněním jednorázového obchodu nebo činnosti, pokud je jasné, že hodnota transakce dosáhne nebo překročí 15 000 EUR.

Jak se provádí identifikace klienta?

Identifikace klienta se provádí dle § 7 odst. 1 AML zákona a musí obsahovat následující údaje:

Jméno, příjmení a datum narození fyzické osoby
Název a sídlo právnické osoby
Adresa trvalého pobytu nebo sídla
Rodné číslo fyzické osoby nebo identifikační číslo právnické osoby
Údaj o tom, zda je osoba politicky exponovaná osoba (PEP)

Identifikace se provádí na základě platných dokladů totožnosti klienta.

Nejzazší lhůta pro identifikaci

Identifikace klienta musí být provedena nejpozději v momentě, kdy je hodnota transakce dosahující nebo překračující 15 000 EUR zřejmá.